Po slabém roce 2022, kdy penzijní fondy odepsaly v průměru 10 procent, se jim loni velmi dařilo. Podle APS dynamické fondy DPS zhodnotily průměrně o 20,64 %, vyvážené fondy o 14,84 % a povinné konzervativní fondy, které ve svém portfoliu mají zejména dluhopisy, zhodnotily v průměru o 9,04 %.
"Věřím, že nejen loňské skvělé výsledky, ale i dlouhodobě kvalitní výkonnost především dynamických a vyvážených fondů budou pro účastníky starého penzijního připojištění impulzem k přechodu do nových fondů. Kdo má strach přejít se všemi dosud naspořenými penězi, může si je nově na staré smlouvě tzv. zamrazit a založit si druhou smlouvu právě už v nových fondech," řekl prezident APS Aleš Poklop.
[chooze:article;value:536530]
Letos čeká střadatele v penzijních fondech řada změn. Ať už se jedná například o výhodnější sazbu pro daňové odpočty až do výše 48 tisíc korun, nebo o nový typ fondu, který při vyšším riziku nabízí i vyšší výnos, či o snazší přestup mezi penzijními společnostmi v případě, kdy je účastník ještě ve starém penzijním připojištění.
Změn se dočkají také státní příspěvky, u nichž se sjednotí sazba. Stát začne k měsíčně uloženým částkám mezi 500 a 1 700 korunami přidávat jednotných 20 procent. Nyní je to 23 až 30 procent z uložené částky od 300 až do 1 000 korun a nad tisícovku se výše státem zaslaného příspěvku již nemění. Horní limit pro státní příspěvek je nově stanoven na 340 korun, tedy 20 % ze 1 700 Kč.
| Fondy | Zhodnocení za rok 2023 k 31. 12. 2023 |
| ČSOB penzijní společnost | |
| Povinný konzervativní fond | 9,4 % |
| Vyvážený účastnický fond | 15,9 % |
| Dynamický účastnický fond | 23,4 % |
| Garantovaný účastnický fond | 7,3 % |
| Pro penzi účastnický fond | 8,6 % |
| Dynamický zodpovědný účastnický fond | 17,7 % |
| Generali penzijní společnost | |
| Povinný konzervativní fond | 8,2 % |
| Spořicí účastnický fond | 9,8 % |
| Vyvážený účastnický fond | 14,3 % |
| Dynamický účastnický fond | 21,4 % |
| Česká spořitelna penzijní společnost | |
| Povinný konzervativní fond | 10,2 % |
| Etický účastnický fond | 9,0 % |
| Vyvážený účastnický fond | 15,5 % |
| Dynamický účastnický fond | 19,3 % |
| KB Penzijní společnost | |
| Povinný konzervativní fond | 8,2 % |
| Dluhopisový účastnický fond | 10,6 % |
| Vyvážený účastnický fond | 14,3 % |
| Peněžní účastnický fond | 6,3 % |
| Akciový účastnický fond | 16,7 % |
| NN Penzijní společnost | |
| Povinný konzervativní fond | 8,0 % |
| Vyvážený účastnický fond | 14,6 % |
| Růstový účastnický fond | 31,1 % |
| Conseq penzijní společnost | |
| Povinný konzervativní fond | 6,8 % |
| Dluhopisový účastnický fond | 8,5 % |
| Globální akciový účastnický fond | 21,9 % |
| Target bond 2035 účastnický fond | 9,8 % |
| Uniqa penzijní společnost | |
| Povinný konzervativní fond | 7,4 % |
| Dluhopisový účastnický fond | 7,4 % |
| Vyvážený účastnický fond | 15,1 % |
| Akciový účastnický fond | 28,9 % |
| Allianz penzijní společnost | |
| Povinný konzervativní fond | 7,2 % |
| Vyvážený účastnický fond | 11,4 % |
| Dynamický účastnický fond | 16,0 % |
| Rentea penzijní společnost | |
| Povinný konzervativní fond | 8,1 % |
| Dluhopisový účastnický fond | 10,8 % |
| Akciový účastnický fond | 17,4 % |
| zdroj: data penzijních společností / APS / TN.cz | |
O důchod lze už zažádat i on-line. Podívejte se, jak na to:
Celý text naleznete na serveru (http://cocoparis.blog.cz/) zde.